第一节 公司简介
黔西花都村镇银行是经银保监会批准的具有独立法人资格的银行，于2011年8月正式挂牌成立，按现代金融制度要求，本公司设有董事会、监事、高级管理人员。
本公司注册名称：黔西花都村镇银行有限责任公司
中文简称：“黔西花都村镇银行”
英文全称：Qianxi Huadu Village ＆ Township Bank Co.,Ltd
英文简称：Qianxi Huadu County Bank
本行住所：贵州省黔西县城关镇文化路司法局大楼
邮政编码：551500
法定代表人：吴 格
电 话： 0857-4888800
传 真： 0857-4888800
营业执照统一社会信用代码：9152052258065136XT
金融许可证机构编码：S0011H352240001
聘请的会计师事务所名称： 贵州勤立诚会计师事务所
注册会计师：何键 蒯雪丽
第二节 公司结构和业务数据摘要
（一）机构人员情况
2020年本行下设营业网点7个，其中：营业部1个，支行6个，内设部门8个，共有职工82人。
（二）资产情况
资产总额为94220.73万元，其中：现金 845.71万元、存放中央银行款项4351.58万元、存放银行同业9779.08万元、存放非银行同业30.00万元、各项贷款77331.56万元、贷款损失准备2360.98万元、应收利息340.41万元、其他应收款98.16万元、坏账准备44.34万元、固定资产429.84万元、累计折旧343.76万元、固定资产减值准备3.11万元、长期待摊费用61.79万元，在建工程3190.62万元、待处理抵债资产514.17万元。
（三）负债情况
负债总额为85345.5万元。其中：各项存款65058.28万元、向中央银行借款15628万元、银行同业存款3001.15万元、应付利息526.17万元、应付职工薪酬364.63万元、应交税费21.59万元、应付股利60万元、其他应付款396.7万元、代收代付业务应付款项288.98万元。
（四）所有者权益情况
所有者权益总额8875.23万元。其中：股本4000.00万元、盈余公积728.08万元、一般准备1182.71万元、未分配利润2964.43万元。
（五）各项业务收入情况
各项收入6540.25万元。其中：利息收入6258.93万元、金融机构往来利息收入220.47万元、中间业务收入37.85万元、其他业务收入 2.32万元、营业外收入20.68万元。
（六）各项业务支出情况
各项支出5702.94万元。其中：利息支出1248.09万元、金融机构往来利息支出400.31万元、手续费支出15.46万元、业务及管理费3071.15万元、资产损失减值准备850万元、税金及附加41.46万元、营业外支出76.47万元。业务及管理费中：水电费24.93万元、邮电费75.31万元、钞币运送费54.5万元、印刷费12.83万元、业务宣传费51.94万元、业务招待费16.24万元、广告费42.12万元、咨询费13万元、劳动保护费15.41万元、电子设备运转费8.86万元、车船燃料费23.23万元、房产租赁费113.03万元、其他修理费4.58万元、保险费22.23万元、安全防卫费62.56万元、审计费2.5万元、长期待摊费用摊销76.84万元、行员工资1474.7万元、福利费58.78万元、工会经费28.9万元、职工教育经费15.57万元、公杂费16.37万元、会议费13.35万元、差旅费5.96万元、董事会费0.08万元、社会保险费118.83万元、职工企业年金单位部分85.69万元、住房公积金396.96万元、低值易耗品摊销18.3万元、维保费156.84万元、会费2万元、劳务派遣费32.1万元。
（七）利润情况
2020年实现利润总额837.31万元，计提所得税243.51万元，净利润593.8万元。
（八）利润分配情况
1、按照《金融企业财务规则》规定，按净利润10%的比例计提法定盈余公积，计提金额59.38万元，计提后的盈余公积余额为787.46万元。
2、一般风险准备
一般准备。根据《金融企业准备金管理办法》的相关规定，一般准备金余额为1182.71万元，占期末风险资产余额78847.47的1.5%。
| 项 目 | 年初余额 | 本期增加 | 本期减少 | 期末余额 |
| 一般风险准备 | 5,456,256.33 | 6,370,864.13 | 11,827,120.46 | |
| 合 计 | 5,456,256.33 | 6,370,864.13 | 11,827,120.46 |
按照《商业银行资本管理办法（试行）》计算，2020年度资本充足率12.48%，核心资本充足率11.74%；贷款损失准备充足率131.25%，拨备覆盖率182.29%，拨贷比3.05%，不良贷款占比1.67%。
（十）支农支小开展情况
2020年末，我行各项贷款余额为77331.56万元，其中涉农贷款余额为74828.13万元，占总贷款余额的96.76%；农户贷款余额为68460.47万元，占总贷款余额的88.53%；农村企业和专业合作社贷款余额为6367.66万元，占总贷款余额的8.23%。
第三节 分支机构及部门设置情况
本行总行除设行长室和副行长室外，另设董事会办公室、业务发展部、合规风险部、综合管理部、信息统计部、科技部、稽核审计部、安全保卫部等8个部门。其中董事会办公室主要负责董事会日常工作及全行党建管理工作，业务发展部负责全行业务发展的方针和政策的制定；风险管理部属于公司内部管理的风险控制部门；综合管理部负责为全行经营管理履行后勤、保障职能；信息统计部负责全行数据报送、财务管理职能；科技部负责全行科技建设等工作；稽核审计部负责全行内控制度及各项业务制度的建立，并对执行情况进行检查、监督和评价，安全保卫部负责全行安全保卫工作。我行目前有营业机构7个，支行的主要职责是在总行领导下开展公众存款吸收、贷款发放、结算汇兑等工作。
第四节 股权及股东情况
（一）股权结构情况 单位：元/股
| 项目 |
年初余额 | 期末余额 | ||
| 金额 | 占比（%） | 金额 | 占比（%） | |
| 法人股 | 25,200,000.00 | 63.00 | 24,056,700.00 | 60.14 |
| 自然人股 | 14,800,000.00 | 37.00 | 15,943,300.00 | 39.86 |
我行的股本结构为：法人股 2405.67 万股，占注册资本的 60.14%，自然人股 1594.33 万，占注册资本的39.86%，其中：本行职工持股 321 万股，占注册资本的 8.025%。
（二）股东情况
| 序号 |
发起人名称 |
企业法人代码或身份证 号码 |
认购股权 （万股） |
占总股权比 例（%） |
| 1 | 贵州毕节农村商业银行股份有限公司 | 91520******492970P | 2005.67 | 50.14 |
| 2 | 黔西新城房地产开发有限公司 | 91520******82859P | 400 | 10.00 |
| 3 | 张秋甲 | 522423********10056 | 400 | 10.00 |
| 4 | 马宁 | 522423********0052 | 340 | 8.50 |
| 5 | 王文德 | 522423********1239 | 160 | 4.00 |
| 6 | 曾莉 | 522423********0424 | 133.33 | 3.33 |
| 7 | 方红 | 522423********9348 | 120 | 3.00 |
| 8 | 高贵 | 522423********0039 | 120 | 3.00 |
| 9 | 邓林俊 | 522423********0410 | 160 | 4.00 |
| 10 | 王瑾 | 520111********0096 | 80 | 2.00 |
| 11 | 罗珊 | 522422********0022 | 30 | 0.75 |
| 12 | 林再平 | 522423********0410 | 20 | 0.50 |
| 13 | 陈华丽 | 522423********4025 | 20 | 0.50 |
| 14 | 周琰 | 522423********002x | 11 | 0.28 |
| 合计 | 4,000.00 | 100.00 | ||
第五节 公司治理情况
（一）公司组织机构
报告期内，本公司严格按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》、《村镇银行管理暂行规定》等相关法律法规，结合本公司实际情况，不断完善治理结构，提高信息透明度，保护存款人利益，为股东创造价值，勇于承担社会责任。本公司设立了股东大会、董事会、监事，并制定了相应的议事规则。
（二）股东大会、董事会、监事、高级管理层工作情况
本行设立由股东大会、董事会、监事和高级管理层组成的治理体系。董事会下设战略发展与三农金融服务委员会、审计委员会、风险管理与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会。报告期内，本行贯彻落实国家方针政策，严格遵守《公司法》、《商业银行法》等法律法规和监管要求，依据本行章程及相关意识规则的规定规范运作，不断完善公司治理，为本行的持续稳健发展提供了监事的决策保障和有力的执行机制，有效促进各项业务稳健快速发展，较好地维护了股东、存款人和其他利益相关者的利益。
1、股东会
2020年共召开2次股东会，分别是2020年3月11日召开的临时股东会和2020年6月29日召开的2019年度股东年会，两次会议均在杜鹃花酒店五楼五号会议室召开。2020年3月11日召开的临时股东会报告了《张勤同志不再担任董事会董事、董事长职务的报告》，审议并通过了竞买司法局大楼的议案、提前召开董事会董事及监事换届选举会议的议案、《黔西花都村镇银行2017-2019年度董事会工作报告》的议案、《黔西花都村镇银行董事会董事选举办法》的议案、《黔西花都村镇银行监事选举办法》的议案，选举了第四届董事会董事、选举第四届非职工监事。2020年6月29日召开的2019年度股东年会听取了《关于对张勤等五名同志履职审计的报告》、《更换第四届职工监事的报告》及《黔西花都村镇银行监事对董事会 2019 年度履职评价报告》，向股东大会报告《黔西花都村镇银行关联方名录》，会议审议并通过了《黔西花都村镇银行 2019 年度工作报告》的议案、《黔西花都村镇银行有限责任公司董事会议事规则》的议案、《黔西花都村镇银行有限责任公司股金（实收资本） 管理办法》的议案、《黔西花都村镇银行 2019 年度信息披露报告（草案）》的议案、《黔西花都村镇银行薪酬管理办法（试行）》的议案、《黔西花都村镇银行 2020 年度执行董事薪酬及绩效考核方案》的议案、《黔西花都村镇银行 2019 年度财务执行情况报告》的议案、《黔西花都村镇银行 2020 年财务预算报告（草案）》的议案、《黔西花都村镇银行 2019 年度净利润分配方案》的议案、《黔西花都村镇银行 2020-2022 年三年发展规划（草案）》的议案、关于股权转让的议案、关于修改公司章程的议案。
2、董事会
本行董事会由5名董事组成，其中：执行董事2人，分别为吴格（监管部门于2020年7月批复后履职）、邓林俊（监管部门于2016年1月批复后履职）；股东董事3人。全体董事均能认真出席会议并审议各项议案，勤勉尽职，有效发挥决策职能，维护全体股东和本行整体利益。本年度董事会共召开董事会会议5次，审议通过议案52项，听取汇报11项，通报相关事务2项。其中3月11日召开的董事会会议中，选举吴格为本行董事长。
本行董事会下设战略发展与三农金融服务委员会、审计委员会、风险管理与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会。战略发展与三农金融服务委员会由3名董事组成，主任委员由董事长担任。审计委员会由3名董事组成，主任委员由股东董事担任。风险管理与关联交易控制委员会由3名董事组成，主任委员由执行董事担任。提名与薪酬委员会由5名董事组成，主任委员由股东董事担任。
2020年，各专门委员会严格按照职能划分，在各自职责权限范围内，突出专业特点，发挥专门作用。董事会各专门委员会依托董事会办公室，加强与管理层及相关专业部门的沟通和联系，围绕本行济宁管理、机构设置、审计监督、风险控制、关联交易、提名和薪酬管理等重大事项向董事会提供专业意见和建议，形成了董事会科学决策的支撑体系，促进公司治理的完善和经营业绩的提升。
董事会战略发展与三农金融服务委员会共召开会议2次，审议通过修改公司章程、2019年度财务执行情况报告、2020年财务预算报告、2019年度净利润分配方案、董事会对经营管理层授权、风险管理部更名为合规风险部等议案，对2020年至2022年未来三年发展规划的相关工作作了安排。
董事会审计委员会共召开会议2次，审议通过黔西花都村镇银行2019年度工作报告、2019年度信息披露报告、财务管理办法等议案，并听取了关于对张勤等五名同志履职审计的报告，对审计需要的会计师事务所进行了研究选择。
董事会风险管理与关联交易控制委员会共召开会议5次，审议通过了黔西花都村镇银行2019年度风险管理工作报告、2020年上半年风险管理情况报告、2019年度关联交易工作报告及2020年工作计划、2019年关联交易审计报告、2020年季度关联交易报告、押品检查及压力测试报告、2019年度反洗钱工作报告、2020年上半年洗钱类型分析报告、关联方名录、关联交易关联办法、抵债资产管理暂行办法、全面风险管理办法等议案，对贷款五级分类结果进行认定，对司腾鹏个人贷款以物抵债、贷款呆账核销及授权经营层风险管理委员会审批权限等进行研究审议。
董事会提名与薪酬委员会共召开会议3次，审议通过了黔西花都村镇银行薪酬管理办法、职工福利费管理办法、高管转任非领导岗位和退休管理办法、高管人员年绩效薪酬及奖励工资计提比例、综合目标考核办法、执行董事薪酬及绩效考核方案、高级管理人员薪酬及绩效考核方案、聘任财务部门负责人、审计部门负责人、合规部门负责人等议案。
3、监事
本行监事有 3 名，分别为：股东监事高贵、发起行代表监事崔泽勋和员工代表监事郭旭，2020 年度共召开 2 次会议。听取了 10 项报告，审议通过了 30 项议案。
4、高级管理层
我行高级管理层设一名行长、三名副行长。本公司《章程》明确行长职责，行长负责本公司的日常经营活动，对董事会负责。此外，公司还制定了多项规章制度，力求公司管理行为规范化、制度化，提高工作效率和质量，确保决策民主和科学。
第七节 薪酬建设情况
本公司为充分调动员工的工作积极性、主动性和创造性，努力提高经营水平和经济效益，确保本行各项工作高效稳健运行，顺利完成董事会下达的各项目标任务，经职工代表大会及董事会审议通过，制定了《黔西花都村镇银行薪酬管理办法（试行）》，明确了行领导及一般在岗合同制员工薪酬标准。
一、董事长的岗位薪酬按省人事厅公布上年度全省城镇单位在岗职工月平均工资的3.8倍确定。月绩效薪酬按预付在岗一般合同制员工平均月绩效薪酬的3.8倍确定。行长按董事长基本月薪的0.9倍确定；副行长按董事长基本月薪的0.8倍确定。津补贴按在岗一般合同制员工标准执行。
二、在岗一般合同制员工岗位薪酬基数按照上年度全省城镇单位在岗职工月平均工资的40％计算确定。一般在岗合同制员工基本薪酬岗位及系数：中层正职2.5、中层副职2、主办会计1.8、一般员工1.5。月绩效薪酬，对应岗位实行预付。
三、年绩效薪酬根据全年工资总额清算完全行基本薪酬、月绩效薪酬后按薪酬管理委员会核定的计发比例。
四、绩效薪酬的延期支付。
行领导及对风险有重要影响岗位的员工按《黔西花都村镇银行绩效薪酬延期支付管理办法》规定执行。
第八节 关联交易
本公司的关联方主要包括持有本公司股份的股东、董事会成员、高级管理人员及其亲属。
本银行根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》等规定，遵循“实质重于形式”原则，涉及关联交易情况如下：
（一）制度建设情况
为规范本行关联交易业务，制定了《黔西花都村镇银行关联交易管理办法》，用于规范我行关联交易业务，提供制度执行基础。
（二）关联交易管理情况
在关联交易管理工作中，本行根据相关制度要求，对关联交易情况按季度向监管部门进行了报备，依据本行主要股东、董事会和管理层成员变动等情况，制定了关联人员名单。
（三）强化关联交易信息披露
本行严格履行关联交易披露义务，根据监管机构规定和本行关联交易管理办法，在年度审计报告中汇总披露全年关联交易总体情况， 以切实保障本行股东和客户对关联交易的知情权，维护本行股东的整体利益。
（四）关联交易贷款总体情况
本行 2020 年 12 月末资本净额为 9437.40 万元。截至 2020 年 12月末，本行关联交易贷款 67 笔，贷款余额 2522.86 万元，占资本净额的 26.73%。其中最大单笔关联交易余额为 292.38 万元，占资本净额的 3.10%，本行员工关联交易贷款 54 笔，贷款余额为 844.33 万元，股东关联交易贷款 13 笔，贷款余额 1678.53 万元，一般关联交易贷款 58 笔，贷款余额 981.58 万元，重大关联交易贷款 9 笔，贷款余额 1541.28 万元，无资产转移事项及提供服务事项，全部关联交易贷款余额未超过资本净额的 50%，单一关联方交易总余额未超过本行资本净额的 10%。情况如下：
| 关联关系 | 笔数 | 贷款金额（万元） | 余额（万元） |
| 员工关联交易 | 54 | 1046.90 | 844.33 |
| 股东关联交易 | 13 | 2,050.00 | 1,678.53 |
| 合计 | 67 | 3,096.90 | 2,522.86 |
关联交易定价情况：本行与关联方交易的定价遵循市场价格原则，按照与关联方交易类型的具体情况确定定价方法，针对授信类关联交易，本行根据相关授信定价管理规定，并结合关联方客户的评级和风险情况确定相应价格；报告期内，本行与关联方的关联交易严格遵照上述交易定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件，按照一般商业条款和正常业务程序开展，不存在损害其他股东合法利益的情形，具备合法性与公允性。
第九节 风险管理情况
本公司在报告期及未来的经营活动中面临的风险主要是市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险。公司将根据监管当局的有关要求，学习和借鉴国内外商业银行先进的风险管理理念、方法和技术，全面构建风险管理体系和组织架构，努力实现对本行经营的全过程﹑动态的风险管理，以有效防范和化解面临的风险。
一、信用风险。
（一）信用风险管理和控制政策
坚持风险控制与业务发展协调统一，秉持稳健经营理念，不断完善授信管理、信贷审批和监测考核体系，建立前、中、后台相互制衡、彼此独立、职责明确的风险管理模式，强化后台监督制约职能， 构建全方位、多层级的信用风险管理架构。严格贯彻执行国家宏观调控政策，控制高耗能、高污染、产能过剩和潜在产能过剩等行业信贷投放，强化潜在风险客户前瞻性退出，合理调整信贷结构，引导信贷资源优化配置。积极推进“阳光信贷”建设，将环境保护意识融入本银行信贷政策、信贷文化和信贷流程，认真履行本银行社会责任。
调整信贷基本制度与基本规程，明确部门职能，建立客户分层经营管理制度，提升经营层次，改进业务流程。完善授信制度和管理体系，加强法人客户统一授信管理，统一公开授信和内部授信管理模式，实行综合授信额度管理。确定差异化授信额度核定方法，针对小企业确定单独的授信额度测算方法。明确授信额度核定流程和授信额度动态监管要求，增加循环额度解决优良客户便捷用信问题。设计行业、区域风险评价指标体系，针对行业、区域特点确定行业、区域风险限额核定方法。明确行业、区域风险实时监控要求，确立定期报告制度。
积极推进内部评级体系建设，明确内部评级体系建设各阶段具体内容。启动行内部评级体系建设项目，对本银行信用风险管理状况进行现状诊断和差距分析，完善内部评级体系建设整体规划。改进客户信用等级评定制度，优化评级流程及评级信息系统，提高评级效率和评级质量。规范个人客户信用等级评定工作，统一个人客户信用等级评价标准，形成标准统一,尺度一致、操作便捷的个人客户评级指标体系。
完善贷款风险分类管理办法和操作规程，开展多级分类试点工作，细化风险分类标准，不断提高贷款风险分类科学性和准确性。改进风险分类方法和手段，提高贷款风险分类电子化水平，确保贷款质量反映全面、真实、及时。
（二）信贷资产风险监测及分类的程序和办法
根据银监会《贷款风险分类指引》关于信贷资产风险分类有关规定，对信贷资产风险分类的原则、标准、操作程序、部门职责、统计汇总、监测考核等做出明确规定。贷款风险分类标准与方法：根据借款人还款能力、还款记录、还款意愿、贷款担保情况、贷款偿还的法律责任、贷款项目盈利能力及本银行信贷管理状况等因素，综合分析判断借款人及时足额归还贷款本息的可能性，将贷款划分为正常、关注、次级、可疑、损失五类，其中后三类合称为不良贷款。
（三）贷款风险分类组织与程序
贷款风险分类在黔西花都银行统一领导下，由风险管理、业务发展、会计信息等部门分工负责，紧密配合，共同实施。
（四）贷款风险分类基本操作程序
业务发展部门初分、风险管理部门审查、贷审会审议、有权审批人审批和风险管理部门录入分类结果五个环节。
（五）信贷资产风险监测与考核
信贷资产风险（质量）监测和考核工作坚持准确分类、动态监测、公平考核、责任到位原则，采取现场监测、非现场监测等手段对信贷资产风险进行持续监测。完善信贷在线监控体系，规范信贷在线监控流程，实现信贷风险准确识别、快速预警、及时处置、有效化解。按月统计风险分类结果，按季度在全行范围内通报，按年度对各部门进行考核。
- 市场风险。
人民币利率风险管理：不断完善利率风险定价、利率测算制度， 提高利率风险计量水平，定期计量利率敏感性缺口，评估不同利率情景下利率变动对净利息收入的影响。通过深化内部改革，建立以市场利率为基础、有浮动、有管理的系统内利率形成机制，增强分支机构对市场利率敏感度，不断完善利率风险管理体制。
- 操作风险。
授权管理：建立以机构授权、岗位授权和委托授权为基础、覆盖各主要业务的授权管理体系，并根据区域经济发展情况、业务经营管理水平等指标实行区别授权、动态调整。通过强化各级机构和岗位的权限意识，有效提升内控管理水平。
案件防控：落实案件防范工作责任制，分解细化案件防范和查处工作，抓好内控制度强制落实。加大案件查处力度，对重大案件和违规问题进行直接查办。成立案件专项治理专家组，对各业务环节风险点进行诊断，查找业务流程缺陷和制度漏洞，研究案件防控措施方案。强化会计内控管理，开展会计内控大检查。
信息安全：落实《黔西花都银行计算机信息系统安全管理暂行办法》、《黔西花都银行计算机系统重大紧急情况报告管理暂行办法》，加强信息系统运行中的风险防范。制定《科技要害岗位人员管理办法》，加强科技要害岗位人员管理，规避信息系统操作风险。制定《计算机病毒防治管理办法》，建立全行统一的病毒防治系统，保证网络稳定运行。启动灾难备援中心建设，对重要数据处理系统进行数据备份，并研究制定业务连续性计划。
合规管理：加强合规管理制度建设和组织建设,完善合规风险管理机制，初步建成合规风险管理体系。全面梳理规章制度，提高制度间的协调性和可执行性，降低因制度不完善导致的风险。按《商业银行合规风险管理指引》要求，制定黔西花都银行合规政策，健全合规风险管理制度体系，初步建成自上而下的合规管理组织体系。制订《黔西花都银行有限责任公司文明优质服务规范（试行）》，组织学习相关制度，开展执行力建设主题教育活动，加强合规文化建设，提高合规管理有效性。
反洗钱：建立较为完善的反洗钱制度体系和全面的反洗钱组织架构，依法履行反洗钱义务，强化反洗钱检查监督，满足监管部门及本银行反洗钱风险控制要求。严格执行反洗钱法律法规，认真识别和审核客户身份，按规定保存客户资料和交易记录，及时向监管机关报送大额交易和可疑交易信息，协助监管机关和司法机关实施反洗钱调查。积极研发反洗钱信息管理系统，依托科技手段有效提高反洗钱工作效率和风险控制能力。
内部控制：根据《商业银行内部控制指引》要求，不断调整和优化组织结构，健全公司治理架构，培育良好的内部控制环境。建立健全适应业务发展的风险管理组织架构和内部控制制度，风险识别与评估工作覆盖了主要的业务与管理活动。实现业务操作和管理的电子化，畅通信息交流和反馈渠道，建立针对计算机系统的风险控制措施。建立职责分离、纵向与横向相互监督制约的机制，保持内部审计体系的独立和垂直。建立较为完善的监督评价与纠错机制，能够运用有效的技术方法开展监督评价活动，促进内部控制体系持续改进。
- 重要事项
二、报告期内，未发生重大案件、重大差错等情况。
三、报告期内发生的关联交易已在会计报表附注中如实披露。
四、报告期内本公司各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。
报告期内，除上述信息外，本公司无其他有必要让公众了解的重要信息。
第十一节 监督与管理
以上报告客观、真实，本行对上述报告内容的真实性承担法律责任。本报告经董事会审查、股东大会审议通过，报银监部门审核同意后，本行将在各营业网点公开披露经银监部门审核同意的《黔西花都村镇银行有限责任公司2020年度信息披露报告》以及经审计师事务所审计的有关资料，供广大股东及其他利益相关者随时查阅，请广大股东及利益相关者予以监督。
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